Personal Portfolio is een compartiment met onbeperkte looptijd van de bevek naar Belgisch recht ING (B) Collect Portfolio dat gediversifieerd belegt in aandelen, obligaties en vastgoed.
Personal Portfolio bestaat uit drie compartimenten – White, Yellow en Orange. Elk compartiment stemt overeen met een specifiek beleggersprofiel1 (defensief, neutraal of dynamisch). De gewichten in aandelen, obligaties en onroerende waarden hangen af van het profiel.
Personal Portfolio Orange richt zich meer bepaald tot beleggers met een dynamisch risicoprofiel2. Het compartiment belegt voornamelijk in aandelen (70% bij de oprichting van het compartiment).
Personal Portfolio Orange is bestemd voor beleggers die gediversifieerd en internationaal willen beleggen via een portefeuille van beleggingsfondsen2 die door de specialisten van NN Investment Partners geselecteerd worden.
Dit compartiment is geschikt voor beleggers met een dynamisch risicoprofiel. Het compartiment belegt hoofdzakelijk in aandelen van instellingen voor collectieve belegging in aandelen, aangevuld met instellingen voor collectieve belegging in obligaties en geldmarktproducten.
De markten:
De strategie:
Bij de eerste nieuwsberichten over de uitbraak van het virus in Europa had het compartiment de risicoposities al gevoelig afgebouwd en de beleggingen in staatsobligaties opgebouwd.
Als bescherming tegen de toegenomen groeirisico’s behielde het compartiment tijdens de eerste 2 weken van maart de lichte voorkeur voor kwaliteitsvolle3 staatsobligaties.
In de derde week van maart zorgde de grote vraag naar cash ook voor forse prijsdalingen binnen staatsobligaties. Het compartiment schroefde daarom de weging in staatspapier wat terug.
Na de extra maatregelen van de centrale banken besloot het compartiment om de weging in veilige staatsobligaties weer wat op te trekken.
Binnen dit segment heeft het compartiment nog steeds een voorkeur voor de VS, Australië en Canada. De weging in risicovolle obligaties werd licht uitgebreid, door nog meer nadruk te leggen op kwaliteitsvolle bedrijfsobligaties.
3 Of Investment Grade: Ratingagentschappen kennen scores toe als maatstaf voor de kredietwaardigheid van een uitgever van financiële instrumenten. Op basis van de toegekende score wordt hij beschouwd als Investment Grade of non-Investment Grade. Ook aan financiële instrumenten kunnen deze scores toegekend worden. In de categorie Investment Grade wordt de kredietwaardigheid doorgaans als goed beschouwd en gaat men er van uit dat de capaciteit om financiële verplichtingen na te komen hoog is. De kans om terugbetaald te worden op de vervaldag is dus groot.
| NIW - netto-inventariswaarde |
|---|
|
346,45 EUR
01/04/2020 |
| BE0947717279 |
| Eerste NIW | 250,00 EUR 04/01/2008 |
|---|---|
| NIW bij aankoop | - - |
| 6,4% | 3,2% | 3,2% | 5,8% |
| 10 jaar | 5 jaar | 3 jaar | 1 jaar |
| NIW - netto-inventariswaarde |
|---|
|
1.027,84 EUR
01/04/2020 |
| BE0947716263 |
| Eerste NIW | 1.000,00 EUR 04/01/2008 |
|---|---|
| NIW bij aankoop | - - |
| 6,4% | 3,2% | 3,2% | 5,8% |
| 10 jaar | 5 jaar | 3 jaar | 1 jaar |
| Couponnummer | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
| Bruto | 16,00 EUR | 20,00 EUR | 22,00 EUR | 21,00 EUR | 25,00 EUR |
| Netto | 13,20 EUR | 17,00 EUR | 18,70 EUR | 17,85 EUR | 19,75 EUR |
| 12/02/2009 | 11/02/2010 | 11/02/2011 | 22/12/2011 | 22/12/2012 |
| Couponnummer | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 |
| Bruto | 27,00 EUR | 27,00 EUR | 25,00 EUR | 24,00 EUR | 28,00 EUR |
| Netto | 21,33 EUR | 21,33 EUR | 18,75 EUR | 17,52 EUR | 19,60 EUR |
| 20/12/2013 | 20/12/2014 | 17/12/2015 | 22/12/2016 | 21/12/2017 |
| Couponnummer | 11 | 12 | - | - | - |
| Bruto | 30,00 EUR | 30,00 EUR | - | - | - |
| Netto | 21,00 EUR | 21,00 EUR | - | - | - |
| 20/12/2018 | 20/12/2019 | - | - | - |
Lopende kosten: 1,56% per jaar waarvan (maximaal) 1,20% beheerskosten per jaar
Instapkosten: 3%
Uitstapkosten: 0%
ING-effectenrekening: geen bewaarloon
Beurstaks:
Fiscaliteit:
Dankzij Personal Portfolio Orange kunt u de financiële markten op de voet volgen en uw beleggingen zo spreiden dat ze optimaal inspelen op de financieel-economische actualiteit...
De beheerders van Personal Portfolio volgen de financiële actualiteit op de voet. Zo kunnen zij proactief reageren op onvoorziene gebeurtenissen in de toekomst.
De specialisten van NN Investment Partners selecteren voor u de best beheerde compartimenten binnen het gamma en spelen optimaal in op opportuniteiten die de internationale markten bieden. Bij de selectie van een compartiment kijkt NN IP onder meer naar de expertise van de beheerders en naar de regelmaat van de prestaties.
Personal Portfolio bestaat in drie profielen:
Personal Portfolio Orange kan ook prat gaan op een hoge rating bij Morningstar4, een onafhankelijke vennootschap die gespecialiseerd is in de audit van beleggingsfondsen. Op 30 november 2015 heeft Personal Portfolio Orange vier sterren, dat is de tweede beste score.
In woelige periodes is het belangrijk te kunnen rekenen op een geperfectioneerd en compleet risicobeheer. Dat vertaalt zich in een voldoende diversifiëring en een continue follow-up van de portefeuille. Daardoor schommelen de koersen minder en wordt het risico dus beter beheerd.
... maar u moet ook rekening houden met ...
Het marktrisico wordt als hoog beschouwd: het compartiment belegt in aandelen en obligaties. De netto-inventariswaarde is dus gevoelig voor schommelingen in de aandelen- en obligatiemarkten, maar ook voor andere specifieke risico's van dit type beleggingen.
Het risico dat de emittenten van de onderliggende beleggingen hun verplichtingen niet nakomen wordt als gemiddeld beschouwd.
Het liquiditeitsrisico van het compartiment is gemiddeld. Liquiditeitsrisico's ontstaan wanneer een onderliggende belegging moeilijk verkoopbaar is waardoor de terugbetaling van uw belegging in het compartiment in het gedrang komt. Beleggingen in één specifieke regio zijn geconcentreerder dan beleggingen in meerdere geografische regio's.
Het wisselkoersrisico wordt als hoog beschouwd. Het compartiment belegt in internationale aandelen. De wisselkoersschommelingen kunnen dus een invloed hebben op de resultaten van het compartiment.
De belegger geniet geen waarborg of kapitaalbescherming in dit compartiment. De waarde van de beleggingen en de inkomsten die ze opbrengen, kunnen zowel stijgen als dalen. Dat kan tot een gedeeltelijk of volledig verlies van het belegde kapitaal leiden.
Intern: question@nnip.com
Extern: Ombudsfin - North Gate II - Koning Albert II 8 - 1000 Brussel - Email: Ombudsman@Ombudsfin.be
Alvorens in te schrijven, verzoeken wij u de essentiële beleggersinformatie (KIID) en het prospectus te raadplegen. Het prospectus, de essentiële beleggersinformatie (KIID) en het laatste periodieke verslag zijn gratis beschikbaar in uw ING-kantoor, op deze site in de rubriek 'Documenten' of op www.nnip.be. Die documenten zijn beschikbaar in het Nederlands en Frans. De financiële dienst wordt verzorgd door RBC Investor Services Belgium.
Hier vindt u een hele reeks documenten waarin u zo veel mogelijk informatie en details krijgt over Personal Portfolio Orange.