Personal Portfolio est un fonds¹ de fonds à durée illimitée de la sicav de droit belge ING (B) Collect Portfolio qui investit dans un portefeuille diversifié de fonds d'actions, d'obligations et du marché monétaire international.

Personal Portfolio se décline en trois compartiments – White, Yellow et Orange. Chacun est dédié à un profil² spécifique d’investisseur (modéré, neutre ou dynamique). Le poids en actions, obligations et valeurs immobilières variera en fonction du profil.

Personal Portfolio Yellow s’adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil de risque neutre. Ce compartiment investit dans des actions et des obligations (respectivement 55% et 40% au moment du lancement du compartiment).

Personal Portfolio Yellow est dédié aux investisseurs qui souhaitent faire des placements diversifiés et à une échelle internationale, via un portefeuille de fonds de placement sélectionnés par les spécialistes de NN Investment Partners.
Le compartiment investit, dans des proportions plus ou moins similaires, en actions d’organismes de placement collectif d’actions et d’organismes de placement collectif obligataires et monétaires.

Le fonds n'est pas lié à une valeur de référence précise, mais est géré de manière active dans le cadre d'un profil d'investissement composé à 40% de titres à revenu fixe (Bloomberg Barclays Euro-Aggregate, (TR)), à 55% d'actions internationales (MSCI AC World (NR)) et à 5% de titres immobiliers internationaux (GPR250 Global 10/40 (NR)).
L’indice est exclusivement utilisé comme référence pour l’investisseur. Le gestionnaire dispose d’une vaste marge de manoeuvre par rapport à l’indice et peut investir dans des instruments qui ne sont pas inclus dans celui-ci. Les pondérations des investissements du compartiment peuvent diverger sensiblement des pondérations équivalentes dans l’indice.

La politique d’investissement est disponible dans le document d’informations clés. Le capital et/ou le rendement n’est (ne sont) pas garanti(s) ou protégé(s).

Frais courants : 1,56% par an dont (au maximum) 1,20% par an de frais de gestion

Frais d’entrée: 3%

Frais de sortie: 0%

Compte-titres ING: pas de frais de garde

Taxe sur les opérations de bourse:

• Entrée: 0%
• Sortie (ou conversion): part de capitalisation 1,32% (max. 4.000 EUR), part de distribution 0%

Fiscalité:

• Les plus-values sont imposables en application de l’article 19bis CIR 92. Le compartiment investit pour plus de 10% en des titres donnant droit à un «paiement d’intérêts», de sorte que la plus-value est imposable à hauteur de 30%;
• Précompte mobilier de 30% sur les dividendes d’actions de distribution pour les investisseurs résidents belges;
• Dans le chef des investisseurs dont la résidence fiscale est située dans un Etat participant à la Norme d’échange automatique de renseignements relatifs aux comptes financiers (Common Reporting Standard – Norme CRS) et/ou qui sont une « personne américaine déterminée » (Specified U.S. Person) au sens du Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA). Ce produit tombe sous le champ d’application de la Norme CRS et de FATCA. La Belgique transmettra à l’État participant à la Norme CRS dans lequel la résidence fiscale de l’investisseur est située et/ou aux Etats-Unis d’Amérique des informations conformément aux principes définis par la Norme CRS et FATCA.

Les gestionnaires des Personal Portfolio suivent de près l’actualité des marchés financiers. Cela leur permet de pouvoir réagir de manière proactive face aux événements imprévisibles du futur.

Les spécialistes de NN Investment Partners  sélectionnent pour vous les compartiments des fonds les mieux gérés de la gamme et sont à l’affût de toutes les occasions qui se présentent sur les marchés internationaux. Lors de la sélection d’un compartiment, NNIP tient notamment compte de l’expertise des gestionnaires et de la régularité des performances

Personal Portfolio se décline en 3 profils:

• White pour les investisseurs modérés
• Yellow les investisseurs neutres 
• Orange pour les investisseurs dynamiques

Personal Porfolio Yellow peut se targuer d’un rating élevé chez Morningstar⁴, une société indépendante spécialisée dans l’audit des fonds d’investissement. Au 31 juillet 2021, Personal Portfolio Yellow affiche 5 étoiles, la  meilleure note.

En périodes de turbulences, il est important de pouvoir compter sur une gestion des risques sophistiquée et complète. Cela se traduit par une diversification suffisante du portefeuille et un suivi continu du portefeuille. De ce fait, les cours fluctuent moins et représentent donc un risque mieux géré.

Le risque de marché est considéré comme élevé: le compartiment investit dans des actions et des obligations. La valeur nette d’inventaire est donc sensible à l'évolution des marchés financiers, la situation économique des émetteurs d'instruments financiers, eux-mêmes tributaires de la situation de l'économie mondiale en général, et le contexte politique et économique de chaque pays.

Le risque de capital est considéré comme élevé. À la suite de sorties massives, l’actif net du compartiment peut descendre en-dessous d’un seuil minimum, ce qui peut faire obstacle à une gestion efficace. Le risque de capital s’entend comme le risque pesant sur le capital, y compris le risque d’érosion consécutive aux rachats de parts et aux distributions dépassant le rendement.

Le risque de rendement de rendement est considéré comme élevé. Selon la stratégie d’investissement du compartiment, le rendement acquis sur une période donnée peut être positif ou négatif. Le risque de rendement est étroitement lié au risque de marché.

Le risque que les émetteurs des placements sous-jacents ne puissent pas honorer leurs engagements est considéré comme moyen.

Le risque de liquidité du compartiment est moyen. Les risques de liquidité naissent lorsqu’un investissement sous‐jacent est difficile à vendre, ce qui peut rendre le remboursement de votre investissement dans le compartiment difficile. Les investissements dans une région spécifique sont plus concentrés que les investissements dans plusieurs régions géographiques.

Le risque de change est considéré comme moyen. Le compartiment investit dans des actions internationales. Les fluctuations de change peuvent donc influer sur les résultats du compartiment.

L’investisseur ne bénéficie d’aucune garantie ni d’aucune protection du capital dans ce compartiment. La valeur des placements et les revenus qu’ils génèrent peuvent varier tant à la hausse qu’à la baisse. Cela peut donc entraîner une perte partielle ou totale du capital investi.

Interne: info@ing-isim.lu
Externe: Ombudsfin - North Gate II - Avenue Roi Albert II 8 - 1000 Bruxelles - Email: Ombudsman@Ombudsfin.be

Avant de souscrire, nous vous invitons à consulter les informations clés pour l’investisseur (KIID) et le prospectus. Le prospectus, les informations clés pour l’investisseur (KIID) et le dernier rapport périodique sont disponibles gratuitement dans votre agence ING ainsi que sur ce site dans la rubrique «Documents», ou sur ing-isim.lu. Ces documents sont disponibles en français et en néerlandais. Le service financier en Belgique est assuré par RBC Investor Services Belgium.