Personal Portfolio*

* ‘Personal Portfolio’ est le nom utilisé par le distributeur ING Belgique SA pour les compartiments ING (B) Collect Portfolio Personal Portfolio de la Sicav de droit belge ING (B) Collect Portfolio.
Un placement adapté à votre profil d’investisseur

Un placement adapté à votre profil d’investisseur

Personal Portfolio est un compartiment à durée illimitée de la sicav de droit belge ING (B) Collect Portfolio qui investit de manière diversifiée dans des actions, des obligations et des valeurs immobilières.

Personal Portfolio se décline en trois compartiments – White, Yellow et Orange. Chacun est dédié à un profil1 spécifique d’investisseur (modéré, neutre ou dynamique). Le poids en actions, obligations et valeurs immobilières variera en fonction du profil.

Profil neutre : Personal Porfolio Yellow

Profil neutre : Personal Porfolio Yellow

Personal Portfolio Yellow s’adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil1 de risque neutre. Ce compartiment investit dans des actions et des obligations (respectivement 55% et 40% au moment du lancement du compartiment).

1 Avant d’investir dans ce produit, il s’indique de vérifier que vous avez une bonne compréhension de ses caractéristiques et notamment, que vous comprenez les risques qui y sont liés. Si l’établissement de crédit vous recommande ce produit financier dans le cadre d’un conseil en investissement, il doit évaluer si la transaction envisagée est adéquate en tenant compte de vos connaissances et expérience dans ce produit, de vos objectifs d’épargne ou d’investissement et de votre situation financière. Dans le cas où aucun conseil en investissement n’est fourni, l’établissement de crédit ou l’entreprise d’investissement devra établir si vous disposez des connaissances et de l’expérience suffisante eu égard au produit concerné. Dans le cas où ce produit ne serait pas approprié pour vous, il est tenu de vous en avertir. Par exception, l’évaluation précitée peut, sous certaines conditions, ne pas être effectuée lorsque la transaction envisagée concerne un instrument financier non complexe et que le service est fourni à l’initiative du client.

En chiffres

Stratégie

Stratégie

Personal Portfolio Yellow est dédié aux investisseurs qui souhaitent faire des placements diversifiés et à une échelle internationale, via un portefeuille de fonds2 de placement sélectionnés par les spécialistes de NN Investment Partners.
Le compartiment investit, dans des proportions plus ou moins similaires, en actions d’organismes de placement collectif d’actions et d’organismes de placement collectif obligataires et monétaires.

2 Par fonds nous entendons compartiment de Sicav

Conditions de marché et impact sur le portefeuille (30-06-2020)

La stratégie d’investissement de NN Investment Partners est traduite dans Personal Portfolio Yellow

Les marchés :

  • Le rebond des marchés financiers s’est poursuivi en juin, mais cela ne s’est pas passé sans heurts. Après le départ sur les chapeaux de roues des actifs risqués, le ton pessimiste du président de la Fed, Jerome Powell, sur les potentiels dommages économiques à long terme ont largement pesé sur l’appétit des investisseurs pour le risque. Les nouvelles relatives au virus se sont également détériorées, surtout dans le sud des États-Unis et dans certains pays émergents. Le déconfinement progressif des économies occidentales a toutefois permis aux chiffres économiques de continuer à se remettre de leur correction substantielle. Ceci s’est notamment traduit par un redressement des indicateurs de confiance des entreprises et des consommateurs et par des chiffres de l’emploi meilleurs que prévu.  Parallèlement, les mesures de soutien budgétaires ont encore été renforcées, avec des budgets supplémentaire au Japon, en Allemagne et en France, tandis que les banques centrales ont aussi injecté de nouvelles liquidités sur les marchés en juin. La reprise économique et la conviction que les autorités budgétaires et monétaires sont prêtes à intervenir à nouveau en cas de nécessité l’ont finalement emporté.
  • Dans ce contexte, les actions mondiales ont progressé de 2,2% en juin. Les actions américaines sont restées quelque peu à la traîne en raison des nouvelles inquiétantes sur la propagation du virus dans des États économiquement importants tels que le Texas et la Californie. Les marchés émergents3 et la zone euro ont affiché les meilleures performances.
  • Les valeurs immobilières ont été très volatiles et ont finalement généré un gain limité, tandis que le marché des matières premières a gagné un peu plus de terrain sous l’impulsion des segments cycliques4 de matières premières.
  • Les marchés d’obligations d’État ont été quelque peu nerveux à l’approche des réunions de la Fed et la Banque Centrale Européene (BCE), mais les mesures monétaires supplémentaires et l’évolution moins favorable du coronavirus dans certaines parties du monde ont à nouveau tiré les taux obligataires à la baisse durant la seconde moitié du mois. Le taux allemand à 10 ans a ainsi clôturé en léger repli. Le papier d’État italien a, pour sa part, été populaire. Globalement, les obligations d’État en euro ont engrangé 1% en juin.  Les obligations risquées ont principalement gagné du terrain durant la première moitié du mois et se sont ensuite stabilisées.

La stratégie :

  • En raison du redressement des chiffres économiques, de l’amélioration des nouvelles relatives au coronavirus et des mesures de soutien persistantes, le compartiment a encore accru quelque peu la surpondération des actions durant les premiers jours de juin. Le départ sur les chapeaux de roues des actifs risqués et la détérioration de l’évolution du virus a toutefois incité le compartiment à revenir à une légère surpondération de actions après la première semaine de juin. Au sein de la composante actions, la surpondération des actions américaines a été sensiblement réduite et le compartiment a de nouveau acquis une position en actions chinoises. La pondération de la zone euro a par ailleurs été nettement augmentée, tandis que la surpondération du Japon a été quelque peu réduite.
  • Sur le plan obligataire, le compartiment a accru notre protection contre les déceptions au niveau de la croissance et du virus, en renforçant encore la part les obligations d’État allemandes et américaines. La préférence pour les obligations risquées a, quant à elle, été à nouveau accrue.
  • Le poids des valeurs immobilières a d’abord été augmenté et ensuite ramené en nette sous-pondération. L’exposition aux matières premières a également diminué légèrement en juin, tandis que la part des liquidités est devenue encore un peu plus négative.

3 Un pays émergent est un pays dont le produit intérieur brut est inférieur à celui d’un pays développé. C’est au sein des pays en développement que sont apparus les pays émergents. La Chine, l’Inde et l’Indonésie, ainsi que les pays d’Amérique latine comme le Brésil et l’Argentine sont régulièrement associés à cette catégorie.
4 Actions d’entreprises dont les activités sont sensibles aux mouvements de la conjoncture et/ou dont la rentabilité est sujette à plus de fluctuations que la moyenne.

Rapport trimestriel - vidéo

Portefeuille

Portefeuille

Allocation d'actifs de base

40,00% Obligations
55,00% Actions
5,00% Immobilier

Allocation d'actifs actuelle

40,80% Obligations
56,50% Actions
2,70% Immobilier
Performances*

Performances*

Morningstar-rating - Indicateur de qualité 30/06/2020

Plus d’informations sur les ratings sur http://www.morningstar.be/be/help/Methodology.aspx ou auprès de votre service financier. Echelle de 0 (faible) à 5 étoiles (maximum).
VNI - Valeur Nette d'Inventaire
388,66 EUR
04/08/2020
BE0947715257
Première VNI 250,00 EUR 04/01/2008
VNI d'achat
- -
La valeur d’inventaire est calculée chaque jour bancaire ouvrable en Belgique. La VNI est publiée chaque jour ouvrable belge dans la presse financière, ainsi que sur le site de la BeAMA (http://www.beama.be/fr/vni). Elle est également disponible au siège social de la société de gestion et dans les agences qui assurent le service financier. La date de publication correspond à la date de clôture des ordres de souscription, de rachat ou de conversion.

Évolution de la VNI - Valeur Nette d'Inventaire

Lancement      Début 03/12/2007      Fin 04/08/2020
-

10 ans

 

5 ans

 

3 ans

 

1 an

 

Personnalisé

 

Performances par année civile - % net

 

Performances actuarielles - % net 30/06/2020

5,5% 3,2% 3,7% 3,0%
10 ans 5 ans 3 ans 1 an
* Les rendements et l’évolution de la VNI cités ont trait aux années écoulées et ne constituent pas un indicateur fiable du rendement futur. La performance passée tient compte des frais et commissions, à l’exception des frais d’entrée et de sortie ainsi que des frais de conversion. La performance passée est calculée en EUR et sur base annuelle. La performance est la performance des parts de capitalisation (dividendes réinvestis.)

Morningstar-rating - Indicateur de qualité 30/06/2020

Plus d’informations sur les ratings sur http://www.morningstar.be/be/help/Methodology.aspx ou auprès de votre service financier. Echelle de 0 (faible) à 5 étoiles (maximum).
VNI - Valeur Nette d'Inventaire
1.159,63 EUR
04/08/2020
BE0947714243
Première VNI 1.000,00 EUR 04/01/2008
VNI d'achat
- -
La valeur d’inventaire est calculée chaque jour bancaire ouvrable en Belgique. La VNI est publiée chaque jour ouvrable belge dans la presse financière, ainsi que sur le site de la BeAMA (http://www.beama.be/fr/vni). Elle est également disponible au siège social de la société de gestion et dans les agences qui assurent le service financier. La date de publication correspond à la date de clôture des ordres de souscription, de rachat ou de conversion.

Évolution de la VNI - Valeur Nette d'Inventaire

Lancement      Début 03/12/2007      Fin 04/08/2020
-

10 ans

 

5 ans

 

3 ans

 

1 an

 

Personnalisé

 

Performances par année civile - % net

 

Performances actuarielles - % net 30/06/2020

5,5% 3,2% 3,7% 3,0%
10 ans 5 ans 3 ans 1 an
* Les rendements et l’évolution de la VNI cités ont trait aux années écoulées et ne constituent pas un indicateur fiable du rendement futur. La performance passée tient compte des frais et commissions, à l’exception des frais d’entrée et de sortie ainsi que des frais de conversion. La performance passée est calculée en EUR et sur base annuelle. La performance est la performance des parts de capitalisation (dividendes réinvestis.)

Dividendes

N° coupon 1 2 3 4 5
Brut 18,00 EUR 22,00 EUR 24,00 EUR 22,00 EUR 26,00 EUR
Net 15,30 EUR 18,70 EUR 20,40 EUR 18,70 EUR 20,54 EUR
12/02/2009 11/02/2010 11/02/2011 22/12/2011 20/12/2012
N° coupon 6 7 8 9 10
Brut 26,00 EUR 26,00 EUR 24,00 EUR 22,00 EUR 24,00 EUR
Net 20,54 EUR 20,54 EUR 18,00 EUR 16,06 EUR 16,80 EUR
20/12/2013 20/12/2014 17/12/2015 22/12/2016 21/12/2017
N° coupon 11 12 - - -
Brut 25,00 EUR 20,00 EUR - - -
Net 17,50 EUR 14,00 EUR - - -
20/12/2018 20/12/2019 - - -
Source: NN Investment Partners
Frais et taxes

Frais et taxes

Frais courants : 1,57% par an dont (au maximum) 1,20% par an de frais de gestion

Frais d’entrée: 3%

Frais de sortie: 0%

Compte-titres ING: pas de frais de garde

Taxe sur les opérations de bourse:

  • Entrée: 0%
  • Sortie (ou conversion): part de capitalisation 1,32% (max. 4.000 EUR), part de distribution 0%

Fiscalité:

  • Les plus-values sont imposables en application de l’article 19bis CIR 92. Le compartiment investit pour plus de 10% en des titres donnant droit à un «paiement d’intérêts», de sorte que la plus-value est imposable à hauteur de 30%;
  • Précompte mobilier de 30% sur les dividendes d’actions de distribution pour les investisseurs résidents belges;
  • Dans le chef des investisseurs dont la résidence fiscale est située dans un Etat participant à la Norme d’échange automatique de renseignements relatifs aux comptes financiers (Common Reporting Standard – Norme CRS) et/ou qui sont une « personne américaine déterminée » (Specified U.S. Person) au sens du Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA). Ce produit tombe sous le champ d’application de la Norme CRS et de FATCA. La Belgique transmettra à l’État participant à la Norme CRS dans lequel la résidence fiscale de l’investisseur est située et/ou aux Etats-Unis d’Amérique des informations conformément aux principes définis par la Norme CRS et FATCA.
Pour plus d’informations concernant les risques, les rendements, les frais et taxes, veuillez consulter le KIID, disponible gratuitement dans la rubrique « Documents » ou sur notre site internet nnip.be.

Vos avantages

Grâce à Personal Portfolio Yellow, vous pouvez suivre les marchés financiers de près, répartir vos investissements pour qu’ils répondent au mieux à l’actualité financière et économique…

Activement géré

Activement géré

Les gestionnaires des Personal Portfolio suivent de près l’actualité des marchés financiers. Cela leur permet de pouvoir réagir de manière proactive face aux événements imprévisibles du futur.

Les spécialistes de NN Investment Partners  sélectionnent pour vous les compartiments des fonds les mieux gérés de la gamme et sont à l’affût de toutes les occasions qui se présentent sur les marchés internationaux. Lors de la sélection d’un compartiment, NNIP tient notamment compte de l’expertise des gestionnaires et de la régularité des performances

Trois profils

Trois profils

Personal Portfolio se décline en 3 profils:

  • White pour les investisseurs modérés
  • Yellow les investisseurs neutres ou “bon père de famille”
  • Orange pour les investisseurs dynamiques
Reconnu par des analystes indépendants

Reconnu par des analystes indépendants

Personal Porfolio Yellow peut se targuer d’un rating élevé chez Morningstar4, une société indépendante spécialisée dans l’audit des fonds d’investissement. Au 30/11/2015, Personal Portfolio Yellow affiche 4 étoiles, la deuxième meilleure note.

Gestion globale du risque

Gestion globale du risque

En périodes de turbulences, il est important de pouvoir compter sur une gestion des risques sophistiquée et complète. Cela se traduit par une diversification suffisante du portefeuille et un suivi continu du portefeuille. De ce fait, les cours fluctuent moins et représentent donc un risque mieux géré.

4 Derrière la Notation Morningstar se cache une formule mathématique qui corrige le rendement historique d’un fonds d’investissement pour les coûts et le risque. Un fonds qui présente de bonnes prestations sans prendre de risque exagéré ou sans porter en compte des coûts exagérément élevés obtient un bon score. Sur la base de ce score, tous les fonds sont classés dans leur Catégorie Morningstar. Les 10% de scores les plus élevés obtiennent 5 étoiles, les 22,5% suivants 4, les 35% du milieu 3 étoiles, les 22,5% suivants obtiennent 2 étoiles et les 10% des plus mauvais se contentent d’une seule étoile). Plus d’informations sur les ratings sur www.morningstar.be ou auprès de votre service financier.

Les risques

… mais il faut également tenir compte…

Du risque de marché

Du risque de marché

Le risque de marché est considéré comme élevé: le compartiment investit dans des actions et des obligations. La valeur nette d’inventaire est donc sensible aux fluctuations des marchés d’actions et des marchés obligataires, mais aussi à d’autres risques propres à ce type de placements.

Du risque de crédit

Du risque de crédit

Le risque que les émetteurs des placements sous-jacents ne puissent pas honorer leurs engagements est considéré comme moyen.

Du risque de liquidité

Du risque de liquidité

Le risque de liquidité du compartiment est moyen. Les risques de liquidité naissent lorsqu’un investissement sous‐jacent est difficile à vendre, ce qui peut rendre le remboursement de votre investissement dans le compartiment difficile. Les investissements dans une région spécifique sont plus concentrés que les investissements dans plusieurs régions géographiques.

Du risque de devise

Du risque de devise

Le risque de change est considéré comme moyen. Le compartiment investit dans des actions internationales. Les fluctuations de change peuvent donc influer sur les résultats du compartiment.

Pas de protection du capital

Pas de protection du capital

L’investisseur ne bénéficie d’aucune garantie ni d’aucune protection du capital dans ce compartiment. La valeur des placements et les revenus qu’ils génèrent peuvent varier tant à la hausse qu’à la baisse. Cela peut donc entraîner une perte partielle ou totale du capital investi.

Vous trouverez une description détaillée des risques de ce compartiment dans le prospectus.

Service plaintes

Interne: question@nnip.com
Externe: Ombudsfin - North Gate II - Avenue Roi Albert II 8 - 1000 Bruxelles - Email: Ombudsman@Ombudsfin.be

 

Avant de souscrire, nous vous invitons à consulter les informations clés pour l’investisseur (KIID) et le prospectus. Le prospectus, les informations clés pour l’investisseur (KIID) et le dernier rapport périodique sont disponibles gratuitement dans votre agence ING ainsi que sur ce site dans la rubrique «Documents» ou sur www.nnip.be. Ces documents sont disponibles en français et en néerlandais. Le service financier en Belgique est assuré par RBC Investor Services Belgium.

Documents

Vous trouverez ici toute une série de documents qui vous donneront un maximum d’informations et de détails sur Personal Portfolio Yellow.

Brochures

Documents légaux

Chiffres et rapports

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