* ‘Personal Portfolio’ est le nom utilisé par le distributeur ING Belgique SA pour les compartiments ING (B) Collect Portfolio Personal Portfolio de la Sicav de droit belge ING (B) Collect Portfolio.
Un placement adapté à votre profil d’investisseur

Un placement adapté à votre profil d’investisseur

Personal Portfolio est un compartiment à durée illimitée de la sicav de droit belge ING (B) Collect Portfolio qui investit de manière diversifiée dans des actions, des obligations et des valeurs immobilières.

Personal Portfolio se décline en trois compartiments – White, Yellow et Orange. Chacun est dédié à un profil1 spécifique d’investisseur (modéré, neutre ou dynamique). Le poids en actions, obligations et valeurs immobilières variera en fonction du profil.

Profil dynamique : Personal Porfolio Orange

Profil dynamique : Personal Porfolio Orange

Personal Portfolio Orange s’adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil1 de risque dynamique. Ce compartiment investit principalement en actions (70 % au moment du lancement du compartiment).

1 Avant d’investir dans ce produit, il s’indique de vérifier que vous avez une bonne compréhension de ses caractéristiques et notamment, que vous comprenez les risques qui y sont liés. Si l’établissement de crédit vous recommande ce produit financier dans le cadre d’un conseil en investissement, il doit évaluer si la transaction envisagée est adéquate en tenant compte de vos connaissances et expérience dans ce produit, de vos objectifs d’épargne ou d’investissement et de votre situation financière. Dans le cas où aucun conseil en investissement n’est fourni, l’établissement de crédit ou l’entreprise d’investissement devra établir si vous disposez des connaissances et de l’expérience suffisante eu égard au produit concerné. Dans le cas où ce produit ne serait pas approprié pour vous, il est tenu de vous en avertir. Par exception, l’évaluation précitée peut, sous certaines conditions, ne pas être effectuée lorsque la transaction envisagée concerne un instrument financier non complexe et que le service est fourni à l’initiative du client.
Stratégie

Stratégie

Personal Portfolio Orange est dédié aux investisseurs qui souhaitent faire des placements diversifiés et à une échelle internationale, via un portefeuille de fonds2 de placement sélectionnés par les spécialistes de NN Investment Partners.
Ce compartiment est parfaitement approprié pour l’investisseur présentant un profil de  risque dynamique. Le compartiment investit principalement en actions d’organismes de placement collectif d’actions, complétés d’organismes de placement collectif obligataires et monétaires.

2 Par fonds nous entendons compartiment de Sicav

Conditions de marché et impact sur le portefeuille (31-08-2020)

La stratégie d’investissement de NN Investment Partners est traduite dans Personal Portfolio Orange

Les marchés :

  • En août, de solides chiffres économiques ont propulsé les actifs risqués à la hausse, tandis que les obligations d’État de qualité3 ont été sous pression en raison d’une hausse des attentes inflationnistes.
  • Les actions mondiales ont grimpé de 4,9% en août. Les actions américaines et japonaises ont très bien performé, alors que l’Europe et les marchés émergents4 sont restés clairement à la traîne.
  • Les valeurs immobilières ont gagné un peu de terrain, tandis que le marché des matières premières a également poursuivi son rebond, le segment de l’énergie en tête.
  • Les obligations d’État de qualité ont été pénalisées par des prises de bénéfices en raison de la hausse des attentes inflationnistes. Le taux allemand à 10 ans a ainsi augmenté, tandis que les taux des obligations d’État du sud de l’Europe ont aussi progressé de quelques points de base. Globalement, les obligations d’État en euro ont concédé 0,8% en août. Les obligations risquées ont, pour leur part, à nouveau eu le vent en poupe grâce à la hausse de l’appétit pour le risque.

La stratégie :

  • Compte tenu des signaux prometteurs relatifs à la reprise de l’économie américaine, du soutien monétaire et budgétaire persistant et de l’espoir d’un vaccin contre le Covid-19, le compartiment a décidé durant la deuxième semaine d’août d’acheter à nouveau des actions pour revenir ainsi à une surpondération moyenne de cette classe d’actifs. Le compartiment a essentiellement acheté des actions américaines en raison de la pondération structurellement plus élevée du secteur technologique dans cette région, mais il a également accru la part des actions européennes et japonaises pour renforcer quelque peu le caractère cyclique5 du portefeuille.
  • Le compartiment a par ailleurs conservé la préférence pour les obligations risquées. Après le net rebond de ces derniers mois, le compartiment a toutefois pris ses bénéfices sur une partie des obligations d’État italiennes et a accru en contrepartie la préférence pour les obligations d’entreprises de qualité. À la mi-août, le compartiment a décidé de réduire légèrement le poids des obligations d’État de qualité en raison de l’amélioration des nouvelles économiques.
  • Le compartiment est prudent à l’égard des valeurs immobilières et la part des liquidités n’a guère changé.

3 Ou Investment Grade. Les agences de notation utilisent des scores en tant que mesure de la solvabilité d’un émetteur d’instruments financiers. Sur base du score accordé, il est considéré comme «Investment Grade» ou «non-Investment Grade». Ces scores peuvent également être attribués aux instruments financiers. Dans la catégorie «Investment Grade», la solvabilité est généralement considérée comme bonne, et la capacité à répondre aux obligations financières sera considérée comme élevée. La probabilité d’obtenir un remboursement à l’échéance est élevée.
4 Un pays émergent est un pays dont le produit intérieur brut est inférieur à celui d’un pays développé. C’est au sein des pays en développement que sont apparus les pays émergents. La Chine, l’Inde et l’Indonésie, ainsi que les pays d’Amérique latine comme le Brésil et l’Argentine sont régulièrement associés à cette catégorie.
5 Actions d’entreprises dont les activités sont sensibles aux mouvements de la conjoncture et/ou dont la rentabilité est sujette à plus de fluctuations que la moyenne.

Rapport trimestriel - vidéo

Portefeuille

Portefeuille

Allocation d'actifs de base

20,00% Obligations
70,00% Actions
10,00% Immobilier

Allocation d'actifs actuelle

18,80% Obligations
75,80% Actions
5,40% Immobilier
Performances*

Performances*

Morningstar-rating - Indicateur de qualité 31/07/2020

Plus d’informations sur les ratings sur http://www.morningstar.be/be/help/Methodology.aspx ou auprès de votre service financier. Echelle de 0 (faible) à 5 étoiles (maximum).
VNI - Valeur Nette d'Inventaire
409,02 EUR
22/09/2020
BE0947717279
Première VNI 250,00 EUR 04/01/2008
VNI d'achat
- -
La valeur d’inventaire est calculée chaque jour bancaire ouvrable en Belgique. La VNI est publiée chaque jour ouvrable belge dans la presse financière, ainsi que sur le site de la BeAMA (http://www.beama.be/fr/vni). Elle est également disponible au siège social de la société de gestion et dans les agences qui assurent le service financier. La date de publication correspond à la date de clôture des ordres de souscription, de rachat ou de conversion.

Évolution de la VNI - Valeur Nette d'Inventaire

Lancement      Début 03/12/2007      Fin 22/09/2020
-

10 ans

 

5 ans

 

3 ans

 

1 an

 

Personnalisé

 

Performances par année civile - % net

 

Performances actuarielles - % net 31/08/2020

6,7% 5,8% 6,2% 5,1%
10 ans 5 ans 3 ans 1 an
* Les rendements et l’évolution de la VNI cités ont trait aux années écoulées et ne constituent pas un indicateur fiable du rendement futur. La performance passée tient compte des frais et commissions, à l’exception des frais d’entrée et de sortie ainsi que des frais de conversion. La performance passée est calculée en EUR et sur base annuelle. La performance est la performance des parts de capitalisation (dividendes réinvestis.)

Morningstar-rating - Indicateur de qualité 31/07/2020

Plus d’informations sur les ratings sur http://www.morningstar.be/be/help/Methodology.aspx ou auprès de votre service financier. Echelle de 0 (faible) à 5 étoiles (maximum).
VNI - Valeur Nette d'Inventaire
1.213,48 EUR
22/09/2020
BE0947716263
Première VNI 1.000,00 EUR 04/01/2008
VNI d'achat
- -
La valeur d’inventaire est calculée chaque jour bancaire ouvrable en Belgique. La VNI est publiée chaque jour ouvrable belge dans la presse financière, ainsi que sur le site de la BeAMA (http://www.beama.be/fr/vni). Elle est également disponible au siège social de la société de gestion et dans les agences qui assurent le service financier. La date de publication correspond à la date de clôture des ordres de souscription, de rachat ou de conversion.

Évolution de la VNI - Valeur Nette d'Inventaire

Lancement      Début 03/12/2007      Fin 22/09/2020
-

10 ans

 

5 ans

 

3 ans

 

1 an

 

Personnalisé

 

Performances par année civile - % net

 

Performances actuarielles - % net 31/08/2020

6,7% 5,8% 6,2% 5,1%
10 ans 5 ans 3 ans 1 an
* Les rendements et l’évolution de la VNI cités ont trait aux années écoulées et ne constituent pas un indicateur fiable du rendement futur. La performance passée tient compte des frais et commissions, à l’exception des frais d’entrée et de sortie ainsi que des frais de conversion. La performance passée est calculée en EUR et sur base annuelle. La performance est la performance des parts de capitalisation (dividendes réinvestis.)

Dividendes

N° coupon 1 2 3 4 5
Brut 16,00 EUR 20,00 EUR 22,00 EUR 21,00 EUR 25,00 EUR
Net 13,20 EUR 17,00 EUR 18,70 EUR 17,85 EUR 19,75 EUR
12/02/2009 11/02/2010 11/02/2011 22/12/2011 22/12/2012
N° coupon 6 7 8 9 10
Brut 27,00 EUR 27,00 EUR 25,00 EUR 24,00 EUR 28,00 EUR
Net 21,33 EUR 21,33 EUR 18,75 EUR 17,52 EUR 19,60 EUR
20/12/2013 20/12/2014 17/12/2015 22/12/2016 21/12/2017
N° coupon 11 12 - - -
Brut 30,00 EUR 30,00 EUR - - -
Net 21,00 EUR 21,00 EUR - - -
20/12/2018 20/12/2019 - - -
Source: NN Investment Partners
Frais et taxes

Frais et taxes

Frais courants : 1,58% par an dont (au maximum) 1,20% par an de frais de gestion

Frais d’entrée : 3%

Frais de sortie : 0%

Compte-titres ING: pas de frais de garde

Taxe sur les opérations de bourse:

  • Entrée: 0%
  • Sortie (ou conversion): part de capitalisation 1,32% (max. 4.000 EUR), part de distribution 0%

Fiscalité:

  • Les plus-values sont imposables en application de l’article 19bis CIR 92. Il est possible que le compartiment investisse pour plus de 10% en des titres donnant droit à un «paiement d’intérêts», de sorte que la plus-value peut être imposable à hauteur de 30%;
  • Précompte mobilier de 30% sur les dividendes d’actions de distribution pour les investisseurs résidents belges;
  • Dans le chef des investisseurs dont la résidence fiscale est située dans un Etat participant à la Norme d’échange automatique de renseignements relatifs aux comptes financiers (Common Reporting Standard – Norme CRS) et/ou qui sont une « personne américaine déterminée » (Specified U.S. Person) au sens du Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA). Ce produit tombe sous le champ d’application de la Norme CRS et de FATCA. La Belgique transmettra à l’État participant à la Norme CRS dans lequel la résidence fiscale de l’investisseur est située et/ou aux Etats-Unis d’Amérique des informations conformément aux principes définis par la Norme CRS et FATCA.
Pour plus d’informations concernant les risques, les rendements, les frais et taxes, veuillez consulter le KIID, disponible gratuitement dans la rubrique «Documents» ou sur notre site internet nnip.be.
Activement géré

Activement géré

Les gestionnaires des Personal Portfolio suivent de près l’actualité des marchés financiers. Cela leur permet de pouvoir réagir de manière proactive face aux événements imprévisibles du futur.

Les spécialistes de NN Investment Partners  sélectionnent pour vous les compartiments des fonds les mieux gérés de la gamme et sont à l’affût de toutes les occasions qui se présentent sur les marchés internationaux. Lors de la sélection d’un compartiment, NNIP tient notamment compte de l’expertise des gestionnaires et de la régularité des performances.

Trois profils

Trois profils

Personal Portfolio se décline en 3 profils:

  • White pour les investisseurs modérés
  • Yellow les investisseurs neutres ou “bon père de famille”
  • Orange pour les investisseurs dynamiques
Reconnu par des analystes indépendants

Reconnu par des analystes indépendants

Personal Porfolio Orange peut se targuer d’un rating élevé chez Morningstar4, une société indépendante spécialisée dans l’audit des fonds d’investissement. Au 30/11/2015, Personal Portfolio Orange affiche 4 étoiles, la deuxième meilleure note.

Gestion globale du risque

Gestion globale du risque

En périodes de turbulences, il est important de pouvoir compter sur une gestion des risques sophistiquée et complète. Cela se traduit par une diversification suffisante du portefeuille et un suivi continu du portefeuille. De ce fait, les cours fluctuent moins et représentent donc un risque mieux géré.

4 Derrière la Notation Morningstar se cache une formule mathématique qui corrige le rendement historique d’un fonds d’investissement pour les coûts et le risque. Un fonds qui présente de bonnes prestations sans prendre de risque exagéré ou sans porter en compte des coûts exagérément élevés obtient un bon score. Sur la base de ce score, tous les fonds sont classés dans leur Catégorie Morningstar. Les 10% de scores les plus élevés obtiennent 5 étoiles, les 22,5% suivants 4, les 35% du milieu 3 étoiles, les 22,5% suivants obtiennent 2 étoiles et les 10% des plus mauvais se contentent d’une seule étoile). Plus d’informations sur les ratings sur www.morningstar.be ou auprès de votre service financier.
Du risque de marché

Du risque de marché

Le risque de marché est considéré comme élevé: le compartiment investit dans des actions et des obligations. La valeur nette d’inventaire est donc sensible aux fluctuations des marchés d’actions et des marchés obligataires, mais aussi à d’autres risques propres à ce type de placements.

Du risque de crédit

Du risque de crédit

Le risque que les émetteurs des placements sous-jacents ne puissent pas honorer leurs engagements est considéré comme moyen.

Du risque de liquidité

Du risque de liquidité

Le risque de liquidité du compartiment est moyen. Les risques de liquidité naissent lorsqu’un investissement sous‐jacent est difficile à vendre, ce qui peut rendre le remboursement de votre investissement dans le compartiment difficile. Les investissements dans une région spécifique sont plus concentrés que les investissements dans plusieurs régions géographiques.

Du risque de devise

Du risque de devise

Le risque de change est considéré comme élevé. Le compartiment investit dans des actions internationales. Les fluctuations de change peuvent donc influer sur les résultats du compartiment.

Pas de protection du capital

Pas de protection du capital

L’investisseur ne bénéficie d’aucune garantie ni d’aucune protection du capital dans ce compartiment. La valeur des placements et les revenus qu’ils génèrent peuvent varier tant à la hausse qu’à la baisse. Cela peut donc entraîner une perte partielle ou totale du capital investi.

Vous trouverez une description détaillée des risques de ce compartiment dans le prospectus.

Service plaintes

Interne: question@nnip.com
Externe: Ombudsfin - North Gate II - Avenue Roi Albert II 8 - 1000 Bruxelles - Email: Ombudsman@Ombudsfin.be

 

Avant de souscrire, nous vous invitons à consulter les informations clés pour l’investisseur (KIID) et le prospectus. Le prospectus, les informations clés pour l’investisseur (KIID) et le dernier rapport périodique sont disponibles gratuitement dans votre agence ING ainsi que sur ce site dans la rubrique «Documents» ou sur www.nnip.be. Ces documents sont disponibles en français et en néerlandais. Le service financier en Belgique est assuré par RBC Investor Services Belgium.

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