* ‘Personal Portfolio’ est le nom utilisé par le distributeur ING Belgique SA pour les compartiments ING (B) Collect Portfolio Personal Portfolio de la Sicav de droit belge ING (B) Collect Portfolio.
Un placement adapté à votre profil d’investisseur

Un placement adapté à votre profil d’investisseur

Personal Portfolio est un compartiment à durée illimitée de la sicav de droit belge ING (B) Collect Portfolio qui investit de manière diversifiée dans des actions, des obligations et des valeurs immobilières.

Personal Portfolio se décline en trois compartiments – White, Yellow et Orange. Chacun est dédié à un profil1 spécifique d’investisseur (modéré, neutre ou dynamique). Le poids en actions, obligations et valeurs immobilières variera en fonction du profil.

Profil dynamique : Personal Porfolio Orange

Profil dynamique : Personal Porfolio Orange

Personal Portfolio Orange s’adresse plus particulièrement à des investisseurs présentant un profil1 de risque dynamique. Ce compartiment investit principalement en actions (70 % au moment du lancement du compartiment).

1 Avant d’investir dans ce produit, il s’indique de vérifier que vous avez une bonne compréhension de ses caractéristiques et notamment, que vous comprenez les risques qui y sont liés. Si l’établissement de crédit vous recommande ce produit financier dans le cadre d’un conseil en investissement, il doit évaluer si la transaction envisagée est adéquate en tenant compte de vos connaissances et expérience dans ce produit, de vos objectifs d’épargne ou d’investissement et de votre situation financière. Dans le cas où aucun conseil en investissement n’est fourni, l’établissement de crédit ou l’entreprise d’investissement devra établir si vous disposez des connaissances et de l’expérience suffisante eu égard au produit concerné. Dans le cas où ce produit ne serait pas approprié pour vous, il est tenu de vous en avertir. Par exception, l’évaluation précitée peut, sous certaines conditions, ne pas être effectuée lorsque la transaction envisagée concerne un instrument financier non complexe et que le service est fourni à l’initiative du client.
Stratégie

Stratégie

Personal Portfolio Orange est dédié aux investisseurs qui souhaitent faire des placements diversifiés et à une échelle internationale, via un portefeuille de fonds2 de placement sélectionnés par les spécialistes de NN Investment Partners.
Ce compartiment est parfaitement approprié pour l’investisseur présentant un profil de  risque dynamique. Le compartiment investit principalement en actions d’organismes de placement collectif d’actions, complétés d’organismes de placement collectif obligataires et monétaires.

2 Par fonds nous entendons compartiment de Sicav

Conditions de marché et impact sur le portefeuille (30-04-2020)

La stratégie d’investissement de NN Investment Partners est traduite dans Personal Portfolio Orange

Les marchés :

  • Après la correction la plus rapide jamais enregistrée par les marchés d’actions en raison de la propagation du coronavirus à l’échelle mondiale et des mesures de confinement qui ont suivi, un rebond impressionnant a débuté durant les derniers jours de mars et s’est poursuivi pendant tout le mois d’avril. Le redressement du sentiment des investisseurs est imputable d’une part aux mesures de stimulation massives tant des banques centrales que des gouvernements. Et d’autre part, les nouvelles relatives au virus même se sont améliorées, avec une nette diminution du nombre de nouveaux cas et de décès. À mesure que la fin du mois approchait, de plus en plus de pays ont en outre annoncé des plans concrets de reprise progressive de l’activité économique.
  • Dans ce contexte, les actions mondiales ont grimpé de près de 11%% en avril. Les actions américaines ont même gagné davantage, grâce à la pondération élevée des gagnants structurels de la crise sanitaire dans la région, comme la technologie, les services de communications et le commerce en ligne. De leur côté, le Japon et l’Europe sont restés à la traîne.
  • Les valeurs immobilières ont gagné du terrain, mais moins que les actions traditionnelles. Le secteur des matières premières s’est, pour sa part replié en dépit de la hausse de prix du baril de Brent.
  • Grâce à leurs programmes de rachat d’actifs, les banques centrales sont parvenues à rétablir la liquidité des marchés. Le taux allemand à 10 ans a finalement clôturé en légère baisse. Les obligations d’État italiennes et espagnoles ont d’abord été largement sous pression, mais se sont ensuite redressées quelque peu à la fin du mois. Globalement, les obligations d’État en euro ont progressé de 0,6% en avril. Les obligations plus risquées ont également affiché des résultats positifs, grâce notamment aux mesures prises par les banques centrales.

La stratégie :

  • Les injections de liquidités sur les marchés financiers et le positionnement extrêmement prudent des investisseurs ont incités les investisseurs à mettre fin à la sous-pondération des actions tôt dans le mois. Ensuite, le compartiment a continué à accroître le poids des actions compte tenu des meilleures nouvelles relatives au coronavirus et de la saison des résultats moins dramatique qu’anticipé. Le compartiment a surtout acheté des actions américaines, ainsi que des actions des marchés émergents3.
  • Sur le plan obligataire, le compartiment a encore accru la pondération des obligations d’entreprises et d’autres obligations risquées. Il a par ailleurs réduit quelque peu le poids des obligations d’État ; en diminuant d’abord la part du papier d’État allemand et, plus tard dans le mois, celle des obligations d’État américaines. La pondération des obligations d’État de qualité4 reste cependant considérable et sert de protection contre d’éventuelles déceptions au niveau de la croissance ou de l’évolution du coronavirus.
  • Le compartiment a par ailleurs encore légèrement réduit le poids des valeurs immobilières en raison de l’endettement élevé du secteur et des revenus locatifs sous pression à la suite des mesures liées au coronavirus.
  • La part des liquidités est ainsi devenue encore un peu plus négative durant le mois.

3 Un pays émergent est un pays dont le produit intérieur brut est inférieur à celui d’un pays développé. C’est au sein des pays en développement que sont apparus les pays émergents. La Chine, l’Inde et l’Indonésie, ainsi que les pays d’Amérique latine comme le Brésil et l’Argentine sont régulièrement associés à cette catégorie.
4 Ou Investment Grade :  Les agences de notation utilisent des scores en tant que mesure de la solvabilité d’un émetteur d’instruments financiers. Sur base du score accordé, il est considéré comme «Investment Grade» ou «non-Investment Grade». Ces scores peuvent également être attribués aux instruments financiers. Dans la catégorie «Investment Grade», la solvabilité est généralement considérée comme bonne, et la capacité à répondre aux obligations financières sera considérée comme élevée. La probabilité d’obtenir un remboursement à l’échéance est élevée.

Rapport trimestriel - vidéo

Portefeuille

Portefeuille

Allocation d'actifs de base

20,00% Obligations
70,00% Actions
10,00% Immobilier

Allocation d'actifs actuelle

19,60% Obligations
74,70% Actions
5,70% Immobilier
Performances*

Performances*

Morningstar-rating - Indicateur de qualité 30/04/2020

Plus d’informations sur les ratings sur http://www.morningstar.be/be/help/Methodology.aspx ou auprès de votre service financier. Echelle de 0 (faible) à 5 étoiles (maximum).
VNI - Valeur Nette d'Inventaire
398,28 EUR
02/06/2020
BE0947717279
Première VNI 250,00 EUR 04/01/2008
VNI d'achat
- -
La valeur d’inventaire est calculée chaque jour bancaire ouvrable en Belgique. La VNI est publiée chaque jour ouvrable belge dans la presse financière, ainsi que sur le site de la BeAMA (http://www.beama.be/fr/vni). Elle est également disponible au siège social de la société de gestion et dans les agences qui assurent le service financier. La date de publication correspond à la date de clôture des ordres de souscription, de rachat ou de conversion.

Évolution de la VNI - Valeur Nette d'Inventaire

Lancement      Début 03/12/2007      Fin 02/06/2020
-

10 ans

 

5 ans

 

3 ans

 

1 an

 

Personnalisé

 

Performances par année civile - % net

 

Performances actuarielles - % net 30/04/2020

5,4% 2,4% 2,2% -2,0%
10 ans 5 ans 3 ans 1 an
* Les rendements et l’évolution de la VNI cités ont trait aux années écoulées et ne constituent pas un indicateur fiable du rendement futur. La performance passée tient compte des frais et commissions, à l’exception des frais d’entrée et de sortie ainsi que des frais de conversion. La performance passée est calculée en EUR et sur base annuelle. La performance est la performance des parts de capitalisation (dividendes réinvestis.)

Morningstar-rating - Indicateur de qualité 30/04/2020

Plus d’informations sur les ratings sur http://www.morningstar.be/be/help/Methodology.aspx ou auprès de votre service financier. Echelle de 0 (faible) à 5 étoiles (maximum).
VNI - Valeur Nette d'Inventaire
1.181,62 EUR
02/06/2020
BE0947716263
Première VNI 1.000,00 EUR 04/01/2008
VNI d'achat
- -
La valeur d’inventaire est calculée chaque jour bancaire ouvrable en Belgique. La VNI est publiée chaque jour ouvrable belge dans la presse financière, ainsi que sur le site de la BeAMA (http://www.beama.be/fr/vni). Elle est également disponible au siège social de la société de gestion et dans les agences qui assurent le service financier. La date de publication correspond à la date de clôture des ordres de souscription, de rachat ou de conversion.

Évolution de la VNI - Valeur Nette d'Inventaire

Lancement      Début 03/12/2007      Fin 02/06/2020
-

10 ans

 

5 ans

 

3 ans

 

1 an

 

Personnalisé

 

Performances par année civile - % net

 

Performances actuarielles - % net 30/04/2020

5,4% 2,4% 2,2% -2,0%
10 ans 5 ans 3 ans 1 an
* Les rendements et l’évolution de la VNI cités ont trait aux années écoulées et ne constituent pas un indicateur fiable du rendement futur. La performance passée tient compte des frais et commissions, à l’exception des frais d’entrée et de sortie ainsi que des frais de conversion. La performance passée est calculée en EUR et sur base annuelle. La performance est la performance des parts de capitalisation (dividendes réinvestis.)

Dividendes

N° coupon 1 2 3 4 5
Brut 16,00 EUR 20,00 EUR 22,00 EUR 21,00 EUR 25,00 EUR
Net 13,20 EUR 17,00 EUR 18,70 EUR 17,85 EUR 19,75 EUR
12/02/2009 11/02/2010 11/02/2011 22/12/2011 22/12/2012
N° coupon 6 7 8 9 10
Brut 27,00 EUR 27,00 EUR 25,00 EUR 24,00 EUR 28,00 EUR
Net 21,33 EUR 21,33 EUR 18,75 EUR 17,52 EUR 19,60 EUR
20/12/2013 20/12/2014 17/12/2015 22/12/2016 21/12/2017
N° coupon 11 12 - - -
Brut 30,00 EUR 30,00 EUR - - -
Net 21,00 EUR 21,00 EUR - - -
20/12/2018 20/12/2019 - - -
Source: NN Investment Partners
Frais et taxes

Frais et taxes

Frais courants : 1,58% par an dont (au maximum) 1,20% par an de frais de gestion

Frais d’entrée : 3%

Frais de sortie : 0%

Compte-titres ING: pas de frais de garde

Taxe sur les opérations de bourse:

  • Entrée: 0%
  • Sortie (ou conversion): part de capitalisation 1,32% (max. 4.000 EUR), part de distribution 0%

Fiscalité:

  • Les plus-values sont imposables en application de l’article 19bis CIR 92. Il est possible que le compartiment investisse pour plus de 10% en des titres donnant droit à un «paiement d’intérêts», de sorte que la plus-value peut être imposable à hauteur de 30%;
  • Précompte mobilier de 30% sur les dividendes d’actions de distribution pour les investisseurs résidents belges;
  • Dans le chef des investisseurs dont la résidence fiscale est située dans un Etat participant à la Norme d’échange automatique de renseignements relatifs aux comptes financiers (Common Reporting Standard – Norme CRS) et/ou qui sont une « personne américaine déterminée » (Specified U.S. Person) au sens du Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA). Ce produit tombe sous le champ d’application de la Norme CRS et de FATCA. La Belgique transmettra à l’État participant à la Norme CRS dans lequel la résidence fiscale de l’investisseur est située et/ou aux Etats-Unis d’Amérique des informations conformément aux principes définis par la Norme CRS et FATCA.
Pour plus d’informations concernant les risques, les rendements, les frais et taxes, veuillez consulter le KIID, disponible gratuitement dans la rubrique «Documents» ou sur notre site internet nnip.be.
Activement géré

Activement géré

Les gestionnaires des Personal Portfolio suivent de près l’actualité des marchés financiers. Cela leur permet de pouvoir réagir de manière proactive face aux événements imprévisibles du futur.

Les spécialistes de NN Investment Partners  sélectionnent pour vous les compartiments des fonds les mieux gérés de la gamme et sont à l’affût de toutes les occasions qui se présentent sur les marchés internationaux. Lors de la sélection d’un compartiment, NNIP tient notamment compte de l’expertise des gestionnaires et de la régularité des performances.

Trois profils

Trois profils

Personal Portfolio se décline en 3 profils:

  • White pour les investisseurs modérés
  • Yellow les investisseurs neutres ou “bon père de famille”
  • Orange pour les investisseurs dynamiques
Reconnu par des analystes indépendants

Reconnu par des analystes indépendants

Personal Porfolio Orange peut se targuer d’un rating élevé chez Morningstar4, une société indépendante spécialisée dans l’audit des fonds d’investissement. Au 30/11/2015, Personal Portfolio Orange affiche 4 étoiles, la deuxième meilleure note.

Gestion globale du risque

Gestion globale du risque

En périodes de turbulences, il est important de pouvoir compter sur une gestion des risques sophistiquée et complète. Cela se traduit par une diversification suffisante du portefeuille et un suivi continu du portefeuille. De ce fait, les cours fluctuent moins et représentent donc un risque mieux géré.

4 Derrière la Notation Morningstar se cache une formule mathématique qui corrige le rendement historique d’un fonds d’investissement pour les coûts et le risque. Un fonds qui présente de bonnes prestations sans prendre de risque exagéré ou sans porter en compte des coûts exagérément élevés obtient un bon score. Sur la base de ce score, tous les fonds sont classés dans leur Catégorie Morningstar. Les 10% de scores les plus élevés obtiennent 5 étoiles, les 22,5% suivants 4, les 35% du milieu 3 étoiles, les 22,5% suivants obtiennent 2 étoiles et les 10% des plus mauvais se contentent d’une seule étoile). Plus d’informations sur les ratings sur www.morningstar.be ou auprès de votre service financier.
Du risque de marché

Du risque de marché

Le risque de marché est considéré comme élevé: le compartiment investit dans des actions et des obligations. La valeur nette d’inventaire est donc sensible aux fluctuations des marchés d’actions et des marchés obligataires, mais aussi à d’autres risques propres à ce type de placements.

Du risque de crédit

Du risque de crédit

Le risque que les émetteurs des placements sous-jacents ne puissent pas honorer leurs engagements est considéré comme moyen.

Du risque de liquidité

Du risque de liquidité

Le risque de liquidité du compartiment est moyen. Les risques de liquidité naissent lorsqu’un investissement sous‐jacent est difficile à vendre, ce qui peut rendre le remboursement de votre investissement dans le compartiment difficile. Les investissements dans une région spécifique sont plus concentrés que les investissements dans plusieurs régions géographiques.

Du risque de devise

Du risque de devise

Le risque de change est considéré comme élevé. Le compartiment investit dans des actions internationales. Les fluctuations de change peuvent donc influer sur les résultats du compartiment.

Pas de protection du capital

Pas de protection du capital

L’investisseur ne bénéficie d’aucune garantie ni d’aucune protection du capital dans ce compartiment. La valeur des placements et les revenus qu’ils génèrent peuvent varier tant à la hausse qu’à la baisse. Cela peut donc entraîner une perte partielle ou totale du capital investi.

Vous trouverez une description détaillée des risques de ce compartiment dans le prospectus.

Service plaintes

Interne: question@nnip.com
Externe: Ombudsfin - North Gate II - Avenue Roi Albert II 8 - 1000 Bruxelles - Email: Ombudsman@Ombudsfin.be

 

Avant de souscrire, nous vous invitons à consulter les informations clés pour l’investisseur (KIID) et le prospectus. Le prospectus, les informations clés pour l’investisseur (KIID) et le dernier rapport périodique sont disponibles gratuitement dans votre agence ING ainsi que sur ce site dans la rubrique «Documents» ou sur www.nnip.be. Ces documents sont disponibles en français et en néerlandais. Le service financier en Belgique est assuré par RBC Investor Services Belgium.

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